Amundi, premier gestionnaire d’actifs européen, CACEIS et Ant International franchissent une étape concrète dans la tokenisation des fonds d’investissement. Les trois acteurs ont développé des parts tokenisées d’un fonds monétaire libellées en euros et en dollars, destinées à répondre en temps réel aux besoins de gestion de liquidités d’Ant International. Cette collaboration tripartite illustre la montée en puissance des actifs numériques dans la finance institutionnelle.
Un fonds monétaire tokenisé opérationnel pour Ant International
Amundi a annoncé le lancement réussi de parts tokenisées du Amundi Money Market Fund – Short Term, libellées en euros et en dollars américains. Ces parts ont été développées spécifiquement pour Ant International, acteur mondial des paiements numériques et des technologies financières, dans le cadre d’un protocole d’accord signé en novembre dernier. Cet accord engageait les deux groupes à explorer des innovations blockchain appliquées à la gestion de trésorerie et aux solutions d’investissement tokenisées.
CACEIS, filiale du groupe Crédit Agricole spécialisée dans l’asset servicing, intervient dans ce dispositif en qualité d’agent de transfert et d’agent de tokenisation. Cette architecture tripartite — gestionnaire d’actifs, dépositaire et client institutionnel — constitue un modèle opérationnel inédit à cette échelle dans le secteur de la gestion d’actifs européenne.
Pour Ant International, client pionnier de l’initiative, la solution répond à un besoin précis : optimiser en temps réel la gestion des liquidités intra-groupe. Le groupe indique utiliser la blockchain pour sa gestion de trésorerie interne depuis 2019, ce qui confère à ce projet une dimension d’industrialisation plutôt que d’expérimentation.
La tokenisation au service de la trésorerie d’entreprise mondiale
Fannie Wurtz, Directrice générale adjointe d’Amundi et Présidente Asie du groupe, souligne la portée stratégique de la démarche : « Cette collaboration réunit des institutions de premier plan, engagées dans l’innovation, et déterminées à saisir les opportunités émergentes dans l’univers des actifs numériques. » Elle rappelle également l’ambition d’Amundi de « contribuer à façonner la finance de demain » en répondant aux besoins sophistiqués de ses clients institutionnels.
Du côté d’Ant International, Kelvin Li, General Manager « Platform Tech » et Senior Vice President, formule un objectif clair : « construire un avenir où les mouvements de fonds seront instantanés et sans frontières ». Il évoque la combinaison blockchain et intelligence artificielle comme levier pour offrir des solutions en temps réel aux trésoriers d’entreprise à l’échelle mondiale, avec une accessibilité 24h/24 et 7j/7.
Jean-Jacques Barbéris, Directeur général délégué de CACEIS, insiste sur la capacité de son groupe à « mener la transformation en cours dans l’industrie financière à l’échelle mondiale », positionnant CACEIS comme un acteur central de l’infrastructure des actifs numériques en Europe.
La plateforme Whale, prochaine étape de déploiement
Forte de ce premier succès, la collaboration explore désormais l’intégration du fonds monétaire tokenisé sur Whale, la plateforme interne de gestion de trésorerie d’Ant International basée sur la blockchain. L’objectif est d’y intégrer directement des fonds Amundi et de co-développer de nouvelles solutions de fonds monétaires à destination des trésoriers d’entreprise dans le monde entier.
Cette prochaine phase combinerait l’expertise d’investissement d’Amundi, le savoir-faire de CACEIS dans les actifs numériques et l’infrastructure blockchain avancée d’Ant International. Le projet reste cependant conditionné à l’obtention des autorisations légales et réglementaires requises dans les juridictions concernées.
Les deux groupes examinent par ailleurs l’extension de la solution à de nouveaux marchés et à de nouvelles devises, sans que des calendriers ou des géographies précises n’aient été communiqués à ce stade.
Un signal fort pour la finance tokenisée européenne
Cette initiative intervient dans un contexte où la tokenisation des actifs financiers s’impose progressivement comme un axe de transformation structurelle pour l’industrie de la gestion d’actifs. En portant ce projet, Amundi et CACEIS — toutes deux filiales du groupe Crédit Agricole — positionnent la France et l’Europe comme des acteurs de référence dans le développement d’infrastructures financières numériques à vocation mondiale.
La collaboration avec Ant International, dont le siège est à Singapour et qui opère à l’échelle mondiale, confère à ce partenariat une dimension géographique significative. Elle témoigne de la capacité des acteurs européens de la gestion d’actifs à nouer des alliances technologiques avec des plateformes asiatiques de premier rang, dans un secteur où la compétition internationale s’intensifie.
Avec près de 2 400 milliards d’euros d’encours sous gestion pour Amundi et 5 900 milliards d’euros d’actifs en conservation pour CACEIS, les deux groupes disposent de la surface institutionnelle nécessaire pour impulser l’adoption de la finance tokenisée à grande échelle. Le lancement de ces parts tokenisées constitue, à ce titre, un signal concret adressé à l’ensemble de l’industrie financière mondiale.
